Cabinet Castel Patrimoine
Un accompagnement patrimonial sur-mesure pour particuliers, agriculteurs & artisans du terroir français à Montpellier.
Bienvenue chez Castel Patrimoine
Je suis Laurène, spécialisée dans l’accompagnement financier des particuliers, agriculteurs et professionnels.
Mon objectif : rendre la finance accessible et compréhensible pour vous aider à prendre des décisions éclairées.
Je vous accompagne pas à pas dans la cartographie de vos projets de vie et dans la définition des objectifs nécessaires pour les atteindre. Ensemble, nous travaillons pour définir une stratégie patrimoniale sur-mesure répondant à vos projets, vos valeurs et vos aspirations.
L’éducation financière est un droit pour tous, c’est pourquoi j’ai conçu une approche pédagogique accessible à tous les budgets.
Il n’y a pas de montant minimum ou maximum pour bénéficier de mon accompagnement : je suis là pour vous aider, quels que soient vos objectifs.
Ma mission :
Vous donner accès aux meilleurs produits d’investissement afin de pouvoir atteindre vos différents objectifs :
- Générer des revenus complémentaires,
- Investir dans l'immobilier,
- Réduire sa pression fiscale,
- Anticiper les études de ses enfants,
- Anticiper la baisse de revenus à sa retraite,
- Organiser sa transmission et succession,
- Diversifier son patrimoine, ...
Travaillant en architecture ouverte, vous bénéficierez d’un large choix de solutions et de mon conseil impartial.
Nos clients sont :
Des particuliers, des familles, des vignerons, des hommes et des femmes, des jeunes couples, … soucieux de prévoir un avenir à la hauteur de leurs projets et ambitions.
Notre expertise à votre service
L'accompagnement du particulier
Un accompagnement sur-mesure :
- Acquérir un bien immobilier,
- Financer les études de ses enfants,
- Préparer sa retraite sereinement,
- Transmettre son patrimoine à ses proches.
Patrimoine agricole et viticole
- Adaptation des stratégies patrimoniales et d'investissement aux réalités et aux défis propres des domaines agricoles.
- Optimisation patrimoniale, tant professionnel que personnel, en tenant compte des interactions entre les deux : gestion des actifs fonciers des exploitations, protection de la famille, préparation de la retraite et planification de la transmission.
- Solutions d'investissement sur mesure adaptées aux besoins et aux objectifs des agriculteurs, selon leur profil de risque, leur horizon de placement et leurs contraintes spécifiques.
Pourquoi nous faire confiance ?
Proximité
Pour établir une stratégie patrimoniale sur-mesure, nous prenons le temps de vous connaître en profondeur : votre personnalité, vos projets, vos aspirations et votre rapport à l’argent.
Compréhension
Nous adaptons nos solutions à vos objectifs, et non l’inverse, pour une approche véritablement personnalisée.
Adaptabilité
Mon approche pédagogique se veut accessible à tous, c’est pourquoi je propose un accompagnement adapté à toutes les situations financières.
Nos certifications
Notre profession est réglementée pour vous offrir le meilleur niveau de service possible :
- RCS de Montpellier SIREN n°981811664
- Immatriculée auprès de l'ORIAS n°24004645
- Sous le contrôle de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF)
- Membre de l'ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers)
- Accréditation CIF (Conseiller en Investissements Financiers)
- Mandataire non exclusif en opération de banque et services de paiements (IOBSP)
- Mandataire d'intermédiaire en assurance (MIA)
- Attestation de collaborateur délivrée par la CCI de l'Hérault
- Responsabilité Civile Professionnelle
- Diplômée de l'Université de Droit et de Science Politique de Versailles Saint-Quentin
- Diplômée de l'École de Guerre économique de Paris
Nous n’héritons pas de la terre de nos ancêtres, nous l’empruntons à nos enfants. Antoine de Saint-Exupéry
Contactez-moi
Je suis à votre écoute pour toute question ou demande. N’hésitez pas à me contacter, je vous répondrai dans les meilleurs délais.
- laurene@castelpatrimoine.fr
- 06 58 41 68 35
- Montpellier et alentours
Horaires d'ouverture :
Du lundi au vendredi
De 9h à 18h